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行业市场-蘑菇云“理财小店铺”将助推券商打开200万亿的财富管理市场-鹰潭新闻网

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針對上述難點, 蘑菇云為券商開發了一套基於「遊戲化投教」理念的營銷小程序——「理財小店鋪」。這款小程序擁有資訊、基金產品、投教、遊戲、用戶管理等基本功能,券商可以通過「理財小店鋪」為旗下理財經理「開店」,售賣合適的理財產品。理財經理通過微信分享,可將店鋪服務提供給微信用戶,實現和用戶之間的互動。

蘑菇雲CMO陳毅豪介紹說,目前蘑菇雲已經實現體系化的產出,可以針對客戶需求的不同場景,實現小程序等工具的量身定製。通過對節日、司慶等活動的定製,蘑菇雲的產品可以貼合客戶的營銷節奏,提高業務的轉化率。在近期的線上活動中,蘑菇雲就幫助中國人壽理財微店銷售額實現了89.12%的環比增長。

在鞏固證券市場的過程中,蘑菇雲也逐漸打造出自己的護城河。首先,金融服務的行業門檻較高,理財微店小程序作為機構官方的財富小程序,可以讓每個機構的銷售人員開起屬於自己的理財微店,銷售人員自己當起了店主,將打通企業的 APP、 CRM、 積分、 賬戶等眾多系統。其次,行業的敲門門檻較高,金融機構的合作準入門檻高,蘑菇雲秉承「客戶第一」的理念,會繼續升級運營服務,為客戶打造滿意的產品。

「KIP在全球投資了多家金融科技公司,蘑菇雲是其中相當特別的一家。微信生態滲透到金融行業孕育着巨大機會,但對傳統金融機構的下沉服務能力也提出了挑戰。「KIP中國代表表示,」蘑菇雲利用社交化遊戲化手段,搭建起金融機構觸達更多用戶的橋樑,幫助金融機構更好服務普羅大眾。我們期待蘑菇雲團隊迭代出更多創新產品和服務,繼續給普通用戶和機構客戶帶來驚喜。」

財富小程序運營服務,蘑菇雲正在創造着更多可能。

近日,財富小程序運營商蘑菇雲完成總計4200萬的A輪融資,KIP(Korea Investment Partners)領投,富坤資本、中南創投跟投。

和傳統線下銷售手段相比,「理財小店鋪」將營銷從線下搬至線上,讓每個客戶經理可借小程序工具觸達3000多潛在客戶,極大降低了線下營銷成本。 藉助小程序往下滲透,蘑菇雲「理財小店鋪」將助推券商打開200萬億的財富管理市場。

遊戲化、社交化解決客戶展業痛點針對券商在下沉市場和線上展業遇到的困境,兼具券商背景和互聯網基因的蘑菇雲開出了「遊戲化」和「社交化」兩個「藥方」,利用財富小程序等工具+運營協助券商跑通線上展業的模式。

蘑菇雲成立於2014年,以兼具遊戲化和社交化的理財小程序,為金融機構提供SaaS和運營服務,此輪融資后,蘑菇雲將繼續做深證券行業,運營服務升級,將市佔率推高到70%,與此同時,蘑菇雲已經成功切入保險行業,與中國人壽(601628)等保險頭部機構達成合作。

「理財微店」助推金融機構打開財富管理市場

更為重要的是,蘑菇雲不僅能提供SaaS產品,還能提供運營的支持和服務。在為中國人壽定製的微信小店裡,用戶可以參与家庭抗壓能力測試以獲得定製化的產品推薦,從個人用戶打開家庭市場。

進軍保險市場,蘑菇雲已經早有布局

截至2019年6月,蘑菇雲已簽約金融機構53家,是市佔第一的證券運營服務商,服務覆蓋了一千七百多萬股民用戶,並已與中國人壽等機構進行合作,成功切入保險市場。公司期望能通過打造跨多個金融行業的財富小程序,將銀行、保險、證券等服務收納進來,成為投資者進行資產配置的工具,從而促進財富管理服務的融合,最終成為全財富管理行業的 SaaS 服務商。

在證券市場取得市場佔有率第一后,蘑菇雲開始瞄準市場更為廣闊的保險行業。該行業與券商行業類似,產品和服務的銷售主要依靠線下,通常以座談會等地推方式建立銷售人員和潛在客戶的聯繫,再逐步建立信任和實現轉化。

長期以來,無論是銀行、保險還是券商,產品銷售非常依賴線下面對面的模式。這一方面是因為中國的個體投資者往往專業知識匱乏、對金融產品缺乏了解,投資也較為盲目,不能匹配其風險承受能力。另一方面則因為金融產品本身的知識壁壘和購買門檻較高,達成銷售往往需要營銷人員建立與客戶間的信任,這個過程本身需要線下的接觸和溝通,同時,理財產品複雜多樣,也理財銷售人員很難為用戶「量體裁衣」,推薦合適的理財產品。

在線上獲客成本不斷增高的移動互聯網下半場,手持「遊戲化」和「社交化」兩板斧的蘑菇雲逐漸成為券商的主流選擇。目前,蘑菇雲簽約的券商已達48家,市場佔有率已經超過50%,蘑菇雲的運營優勢和運營特色已經被越來越多的金融機構所認可。

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